ماه: نوامبر 2023

مشاور خبره عموما توسعه سرمایه گذاری و اقتصادی را دنبال می‌کند. مشاور سرمایه‌گذاری به طور کلی با نیازهای رو‌به‌رشد سرمایه‌گذاری در هم آمیخته است. جامعه‌ی سرمایه‌گذار به تخصص و دیدگاه مستقل برای دستیابی به اهداف خود، بهبود استراتژی، ساده‌سازی فرآیندها، افزایش درآمد، سودآوری و بسیاری موارد دیگر نیاز دارد؛ که مشاورانی به عنوان پیمانکاران مستقل به آن‌ها کمک می‌کنند.

وظایف مشاورهای سرمایه‌گذاری چیست؟

• وظیفه اگاهی بخشی به مشتری در مورد خطرات یک سرمایه گذاری خاص را دارد
• به مشتری کمک می‌کنند تا ریسک های فرصت های سرمایه گذاری را بررسی کند
• مشاوران به مشتریان کمک می‌کنند تا دارایی‌های خود را متنوع کنند تا ریسک را به حداقل برسانند
• مشاوه‌ی سرمایه گذاری خدمتی است که به سرمایه گذار برای کمک به تصمیم‌گیری ارائه می‌شود
•  مشاور مستقل است و به عنوان یک بازوی مجزا، طراحی و برنامه‌ریزی انجام می‌دهد

گاهی ما برای رشد کسب و کار خود نیاز به سرمایه داریم. به فرایند جذب این سرمایه تامین مالی می‌گویند. در دنیای امروز روش های مختلفی برای جذب منابع لازم می باشد. این روش ها با توجه به نوع کسب و کار شما انتخاب می شود. متخصصان این امر می توانند شما را راهنمایی کنند و بهترین روش برای جذب منبع مالی را به شما نشان دهند.

دسته بندی روش های تامین مالی

دریافت وام از بانک معمول ترین روش تامین مالی در ایران است اما لزوما بهترین راه نیست. روش های مختلفی برای کسب منابع مالی وجود دارد که می تواند بسیار بهتر و کم هزینه تر از دریافت وام باشد.

روش های تامین مالی به طور کلی از بازار پول و بازار سرمایه ای انجام می شود. این دسته بندی بر حسب نوع سررسید اقساط می باشد.

در روش بازار پول سررسید اقساط زیر یک سال و در روش بازار سرمایه سررسید اقساط بیش از یک سال می باشد. همینطور در بازار سرمایه، تامین مالی به دو روش مبتنی بر بدهی و مبتنی بر سرمایه انجام می‌شود. ایجاد یک صندوق سرمایه گذاری، عرضه اولیه بخشی از سهام شرکت در بازار سرمایه، افزایش سرمایه و روش ادغام و تملیک از روش های تامین مالی مبتنی بر سرمایه و انتشار اوراق صکوک از روش های تامین مالی مبتنی بر بدهی می باشد.

وام سرمایه‌ی در گردش، تامین مالی ورشکستگی، تسهیلات ارزی، صندوق نوآوری و شکوفایی، تبصره ۱۸ وزارت کار، تبصره ۱۸ وزارت سمت و غیره نیز از روش های تامین مالی در بازار پول هستند.

روش های نوین تامین مالی

علاوه بر موارد بالا روش های نوینی در خصوص تامین مالی طراحی شده است. از جمله این ابزار ها می توان به انواع روش های تامین مالی ساختاریافته اشاره کرد. لیزینگ ، تامین مالی جمعی، تامین مالی زنجیره ای، اوراق بهادار سازی، وارانت و … از انواع روش های تامین مالی جمعی می باشد.

تیم تامین مالی آراد در قالب مشاوره و اجرای تامین مالی شما را با انواع روش های تامین مالی مختص به خودتان آشنا می کند.

مطمئناً در مورد مدیریت دارایی، سبدگردانی و یا سرمایه‌گذاری سخنان زیادی شنیده اید، اما مدیریت ثروت گسترده‌تر از مشاوره سرمایه‌گذاری است. در واقع یک مدیر سبدگردانی بدون توجه به این که شما پولی که به سبدگردان میدهید دقیقا از چه مسیری آمده، چند درصد پس انداز شما می باشد و یا با سود این سبد قرار است چه کاری را انجام دهید، سرمایه شما را مدیریت می کند. یک مدیر بیمه به هر درخواست بیمه شما نه نمی گوید. بدون توجه به این که کدام بیمه ها واقعا مناسب شما هستند یا در این سنی که قرار دارید چه بیمه هایی فقط پول شما را هدر می دهند.

خدمتی برای همه بخش های زندگی ما

آیا می دانید برای رسیدن به ماشین دلخواهتان هر ماه چقدر پول باید پس انداز کنید؟ چه مقدار از پس اندازتان را باید سرمایه گذاری کنید؟ چه شیوه ای بهترین روش برای تامین مالی می باشد؟

مدیریت ثروت اهداف ما را می شنود، محدودیت ها و شرایط ما را بررسی می کند و درنهایت برای همه بخش های مالی ما برنامه ای متناسب با هدف و شرایط ما تنظیم می کند. برنامه ای که ریسک های مختلف را در طول زندگی مان کنترل می کند و ما را از مسیر امن به هدفمان می رساند.

برنامه های مالی منحصر به فرد

مقدار سرمایه گذاری یک فرد 30 ساله باید با مقدار سرمایه گذاری یک فرد 60 ساله تفاوت داشته باشد. همینطور مقدار سرمایه گذاری این افراد با توجه به مقدار وامی که تا کنون آورده اند نیز تفاوت می کند. نوع سرمایه گذاری این افراد با توجه به تاهل و تعداد اعضای خانواده ای که دارد نیز تفاوت می کند. چیز هایی که برای شرکت های صرفا سبدگردانی اصلا مهم نیست. آنها فقط پول شما را می خواهند هر چه بیشتر، بهتر!

نمی شود به همه افراد یک نسخه داد. مدیریت ثروت این ضعف برنامه ریزی را پوشش داده است و با توجه به همه جوانب زندگی ما به ما برنامه می دهد.

در واقع مدیریت ثروت به سوالات ما پاسخ می دهد

• چگونه باید مخارج زندگی خود را مدیریت کنم؟
• میخواهم تا دو سال بعد یک ماشین بخرم. چگونه برایش برنامه بریزم؟
• چه مقدار باید پس انداز کنم؟
• با پس اندازم چه کنم؟
• چه بازاری برای سرمایه گذاری مناسب تر است؟
• چگونه برای دوران بازنشستگی آماده شوم؟
• چه بیمه هایی برای من مناسب است؟
• آیا ماشین یا خانه ای که دارم بهینه است؟